借用身份在虚拟货币交易所KYC实名认证法律风险有哪些？-H5资源网

来源：刘红林律师

引言

近年来，币圈无数暴富传说吸引了越来越多的人投身其中，但鉴于目前我国的政策环境，虚拟货币交易所并不在中国开展业务，基于运营合规的要求，很多注册在海外的虚拟货币交易所并不支持中国公民的身份注册或者实名认证KYC（Know Your Customer），所谓上有政策下有对策。困难难不住炒币的人，于是“有门路”的朋友们便打上了购买海外身份KYC，再参与虚拟货币的投资和交易。

但近年来涉及KYC的套路频出，比如此前有名的Pi币骗局，即一旦登录骗子搭建的”Pi KYC特别版”APP并完成其引导的KYC认证，那么这个账号就已经被他人掌握，随时可能被收割。

曼昆律师也接触到了很多客户来咨询KYC事宜的，有事前咨询的，也有被骗后求助的，我们在这里整理了几个很有代表性的问题与大家分享。

01 某平台国内身份注册不了，有中介宣传能帮忙注册海外身份并通过KYC，还能代投，这种靠谱吗？

币圈鱼龙混杂，遇到这种中介，我们只能劝心动的朋友们，谨慎谨慎再谨慎。

首先，需要此种服务的大多是币圈小白或不熟悉操作的中老年朋友，而他们在币圈本身就缺乏鉴别真伪的能力。在亲戚朋友或朋友圈“导师”的介绍下，本想入局币圈，但可能一头就扎进了资金盘里，你真金白银的投资，在骗子眼中已显示为“待收割”状态。

其次，即便中介的确在海外平台代注册及代投，甚至定期或不定期获得了收益，也存在被赖账后维权难的风险。

曼昆律师最近遇一个案子，当事人在朋友的介绍下，委托该朋友注册了某平台账号，并将本金数万元交给朋友打理。前期不时收到朋友转账，说是“赚钱了”，一高兴又追投数万元，后急需用钱想要提现，却被朋友告知被挪用，无钱返还。

如果中介在国内，可以选择报案、起诉等方式维权。但目前我国各地公检法机关对虚拟货币财产属性与法律地位认识差异较大，报案可能会被叔叔告知属于民事纠纷，建议诉讼解决，不予立案；而提起诉讼，同样面临因“虚拟货币投资不受法律保护”而不予立案的情形，即便跨越千难万险，法院最终受案审理，在投资款返还问题上，也会面临全额退还、对半分担以及不予退还三种裁判倾向。

总之，后期维权无论投入多大精力、财力、时间，也没有人能保证结果，这还是建立在中介在国内能找到人的情况，倘若中介在境外，那么只能祈求中介良心发现了。

02 只委托中介注册和认证KYC，我自己操控账户呢？

我们认为，同样属于高风险行为，即使自己掌握了账号密码等信息，也绝非高枕无忧了。

所谓“防人之心不可无”，如果你的中介是骗子伪装，前期他会替你完成好注册和认证KYC事宜，各种贴心服务，生怕你用不了账号。但当你向操纵的账号内大举投资，账户被“养肥了”，所谓“中介”便可通过其他认证手段随时取回账号并转走账号内资产，说不定该账号又会给到下一个受害者手中，毕竟，该账号的KYC并非你的真实身份。此中风险，不得不防。

03 借用别人身份交易，叔叔告知自己涉及违法犯罪行为，我该怎么办？

很多朋友只想单纯交易，并无非分之想，但突然被冻卡并被叔叔告知涉及违反犯罪活动，要求配合调查，甚至被列为了犯罪嫌疑人。

遇到这种情况，风险既有可能来自交易行为本身，也有可能来自此前代为KYC认证的中介。来自交易行为的话，如果是OTC币商，那么可能是相关交易行为涉嫌帮信罪、掩隐罪、诈骗罪、开设赌场罪等刑事犯罪；如果是普通用户，那么大概率是因为收到了黑钱。来自中介的话，既有可能是账号身份的问题，但更有可能是中介本身涉及违法犯罪活动被公安机关立案侦查后，你被牵连。

若被告知可能涉及违法犯罪活动，首先需要积极和办案机关取得联系（建议先电话联系），了解具体情况，比如：是哪的办案机关，涉嫌的是何种犯罪，涉案金额是多少，如果被冻卡是几级卡等情况，越详细越好。

其次，要及时保留相关的交易记录和交易对手的身份信息、聊天记录，以及中介的身份信息、来源渠道和聊天记录等，这些材料在佐证自己的无犯罪主观意图、对可能参与的违法犯罪活动并不知情等情况时至关重要。

如果不明确如何与办案机关沟通或担心在沟通过程中表达不够有效准确，先咨询专业律师意见再做沟通，或者找律师代为沟通，可能更为妥当。